Educație·20 ianuarie 2026·4 min citire
Spălarea banilor — cum sunt „curățați" banii murdari
Banii obținuți ilegal trebuie făcuți să pară legali. Cum funcționează și de ce băncile îi vânează.
Spălarea banilor înseamnă a face ca banii obținuți ilegal să pară câștigați legal — trecându-i prin firme, conturi și tranzacții complicate, ca să li se piardă urma.
De ce te întreabă banca
De aceea băncile cer documente despre sursa banilor (KYC) și raportează tranzacțiile suspecte. Pare birocrație, dar e o apărare a întregului sistem împotriva crimei. Și Kosron Bank simulează aceste verificări, educativ.
